专家解析如何辨别诈骗的蛛丝马跡

旧金山/洛杉矶（9月22日） –  美国商业委员会的统计报告显示，今年1至6月，联邦贸易委员会（Federal Trade Commission）接到的商业诈骗投诉高达110万人次，损失金额高达44亿元，商业诈骗正以前所未有的猖獗横扫全美各地。

2023年9月22日上午少数族裔媒体服务中心（Ethnic Media Services)邀请联邦贸易委员会（FTC）专家者与少数族裔媒体举行网上简报会议（“Tell-Tale Signs of a Scam — How They Ask You to Pay”）。围绕会议的主题：“诈骗的蛛丝马跡—他们如何要求您付款”，FTC 专家详细分析了诈骗者告诉您付款的方式 – 从Venmo、CashApp 或Zelle 等应用程式到礼品卡、加密货币等 – 以及為什麼很难获得付款退还你的钱。 如果您使用礼品卡或支付应用程式向骗子付款，您的钱会消失吗？ 為什麼骗子坚持要你用加密货币付款？ 付款方式是诈骗的明显跡象。

「他（她）説得再天花乱坠，只要听到对方要求的付款方式，你就知道是个骗局」，联邦反商业诈骗专家22日指出，商业诈骗方式五花八门手法多端，但最终能够从付款方式中洞察到诈骗的蛛丝马跡，及时退出骗局，保护自己。

• Lois Greisman, Associate Director, Federal Trade Commission Division of Marketing Practices, Washington DC

联邦贸易委员会市场部主任Greisman表示，最常见的支付诈骗之一是“超额支付诈骗”。 这是指有人向您寄出一张超过您所欠金额的支票，然后要求您将差额寄给他们。 问题是，原始支票通常是假的，当您意识到这一点时，您已经将自己的钱汇给了骗子。有骗子致电目标人士，谎称目标人的孙子在加拿大车祸急救，没有保险，马上解决问题的方式就是银行转帐。受害人救亲心切，几分钟内就被骗几千上万元。有的骗子则是冒充联邦国税局或其他部门的执法人员威胁说你偷税漏税，要限时补税；或以你中大奖，需交税领取奖金行骗。受害人往往是钱出了手，才发现上当。

她特别提到，一些骗子在假冒执法人员时使用威胁恐吓口气，确实很容易让人感受压力而受骗，「无论如何，当你听到要用礼品卡来支付时，果断挂断电话，不管他是谁」。

但如果您已经成为骗局的受害者怎么办？格雷斯曼表示，您应该做的第一件事是联系您的银行或信用卡公司并举报欺诈行为。 他们也许可以撤销费用或向您发放新卡。 您还应该向联邦贸易委员会提出投诉。 联邦贸易委员会可以追捕骗子并阻止他们散播不需要的爱。

• Sophia Siddiqui, Attorney, Division of Marketing Practices, Federal Trade Commission

联邦贸易委员会律师Sophia SiddiquiSiddiqui表示，另一个常见的骗局是“技术支持骗局”。 这是指有人打电话给您，声称来自技术支持公司，并告诉您您的计算机有病毒或其他问题。 然后他们会要求您允许他们远程访问您的计算机，以便他们可以“解决”问题。 所谓的“修复”实际上是他们安装恶意软件或窃取您的个人信息。 现在这听起来不太好，不是吗？骗子手段变化多端，受害人损失补救的办法，也与资金支付方式有关。相对来说，使用信用卡支付能够挽回损失的希望最大。用礼品卡或加密货币支付费用，就像用现金一样，很难追回损失。

她特别提醒，加密货币投资不存在「低风险」，如果有人跟你说，投资风险很低，利润极高，基本上就能判断是骗子和谎言，要特别谨慎。

即使你已经被骗了，西迪基还是想强调要保持警惕。 诈骗者可能会尝试再次与您联系，要么索要更多钱，要么主动帮助您追回损失的资金。 不要上当。 一旦你被骗了，你就不太可能收回你的钱，而且与骗子的任何进一步接触只会让你面临再次被骗的风险。

总的来说，避免支付诈骗的关键是保持谨慎和怀疑。 如果某件事看起来好得令人难以置信，那么它很可能就是真的。 有了这些信息，就轮到您尽自己的一份力量了——随时了解情况、保持警惕并保持安全。 正如西迪基所说，“今天真正的要点是，我们希望您记住，骗子会说您必须使用礼品卡、加密货币或电汇付款，您应该小心这些付款方式。”

那么您如何保护自己免受这些骗局的侵害呢？ 格雷斯曼和西迪基列出了“该做什么和不该做什么”：

警惕超额付款。 如果有人给您寄来一张支票，金额超过您所欠的金额，请勿兑现。 相反，请联系该人并要求他们向您发送一张金额正确的新支票。
不要通过电话透露个人信息。 如果有人声称来自与您有业务往来的公司给您打电话，请挂断电话并拨打该公司的官方电话号码以验证通话内容。
对未经请求的电子邮件保持怀疑。 如果您收到陌生人发来的电子邮件，请勿点击任何链接或下载任何附件。 它们可能是网络钓鱼的尝试。
使用强密码。 确保您的密码长度至少为 8 个字符，并且包含字母、数字和符号的组合。 不要对多个帐户使用相同的密码。
让您的软件保持最新。 确保您运行的是最新版本的操作系统和您使用的任何软件。 这将有助于保护您免受已知漏洞的影响。

但如果您已经成为骗局的受害者怎么办？格雷斯曼和西迪基还强调了及时了解情况的重要性。 FTC 网站提供了大量有关诈骗以及如何避免诈骗的信息，他们鼓励每个人都利用这些信息。 与朋友和家人分享信息，尤其是那些年长的人，他们最容易受到网络诈骗。

总的来说，避免支付诈骗的关键是保持谨慎和怀疑。 如果某件事看起来好得令人难以置信，那么它很可能就是真的。 有了这些信息，就轮到您尽自己的一份力量了——随时了解情况、保持警惕并保持安全。 正如西迪基所说，“今天真正的要点是，我们希望您记住，骗子会说您必须使用礼品卡、加密货币或电汇付款，您应该小心这些付款方式。”

这是EMS 在针对关於诈骗最新趋势的三场特别简报中的第三场。

「他（她）説得再天花乱坠，只要听到对方要求的付款方式，你就知道是个骗局」，联邦反商业诈骗专家22日指出，商业诈骗方式五花八门手法多端，但最终能够从付款方式中洞察到诈骗的蛛丝马跡，及时退出骗局，保护自己。

美国商业委员会的统计报告显示，今年1至6月，联邦贸易委员会（Federal Trade Commission）接到的商业诈骗投诉高达110万人次，损失金额高达44亿元，商业诈骗正以前所未有的猖獗横扫全美各地。应少数族媒体中心邀请，联邦贸易委员会市场部主任Lois Greisman和律师Sophia Siddiqui当天举行专题简报会，详细分析诈骗者最爱使用的Venmo、CashApp 、Zelle等应用程式以及礼品卡、银行转账和加密货币等支付方式。两位专家指出，今年前六个月，联邦贸易委会接到的社群媒体上的诈骗损失高达6亿5800万元，其中电话诈骗人均损失1400元。

专家指出，诈骗人就是故意选用很难追回的方式欺诈；但事实上，受害人只要提高警惕，很容易辨识骗局。