冒名顶替诈骗损失急剧增加：人们在举报什么以及如何反击
旧金山/洛杉矶（9月20日） – 有人告诉你要转移或转账以“保护”资金吗？他们是否声称自己来自联邦贸易委员会或社会保障局等政府机构或知名公司，如你的银行、亚马逊或微软？这是骗局。
联邦贸易委员会报告称，因冒充企业和政府机构的诈骗而造成的损失急剧增加。现在，许多人都是从电话或信息开始，询问一些常规问题，比如账户上的可疑活动。但随着新的转折，故事很快就变得更加严重。
2024年9月20日上午少数族裔媒体服务中心（Ethnic Media Services)邀请专家与少数族裔媒体代表举行简报会（“Steep Increase in Imposter Scam Losses: What People are Reporting and How to Fight Back”），这次简报是了解人们报告的五大冒充诈骗、讨论普通人面临的欺诈类型以及如何发现和举报它们。
Emma Fletcher, Senior Date Researcher, Federal Trade Commission, Washington DC-Baltimore Area
FTC 数据研究员 Emma Fletcher 表示，从 2024 年 1 月到 6 月，向 FTC 报告的冒充诈骗案件有 36 万起，比任何其他类型的诈骗案件都多。这些事件给消费者造成的损失高达 13 亿美元，仅次于投资欺诈，每起此类事件造成的损失约为 800 美元。她强调，这仅仅是冰山一角，因為根据研究，只有不到5%的受害者选择报案。
冒充企业欺骗消费者的方法造成了7.51亿美元的损失，而冒充政府机构的方法则导致消费者损失了6.18亿美元。
“冒名诈骗”涵盖了多种类型，包括冒充知名企业、政府机构（甚至FTC本身）、家人或朋友的诈骗，甚至爱情骗局（俗称”杀猪盘”）。
据她介绍，冒充是最常见的欺诈形式。窃贼经常发送大量短信或电子邮件，他们的目标是让受害者接听电话，然后伪装成政府机构的企业，从他们那里骗取钱财。这使得许多受害者认为他们正在保护自己的资产，因此他们被欺骗通过银行或虚拟货币（加密货币）转移资金。
随后，她进一步讲解了如何将企业冒充与政府机构冒充结合起来。首先，骗子会尝试通过电子邮件联系受害者，让他们接听有关银行帐户或计算机问题的电话。受害者在接听电话时，常常会听到自己的身份被他人使用，可能会遇到很多法律问题，不得不拨打另一个号码来解决问题。
该电话号码是骗子冒充政府机构代表，利用受害者的困惑，迫使他们转账以解决法律问题或保护被盗的身份的其他用途。
虽然骗子会透过电子邮件和短信联络受害者，但最终目标依然是透过电话直接操控。一些骗局会模糊企业与政府之间的界限，例如冒充银行通知帐户存在风险，然后转介受害者联繫所谓的「政府机构」，故意营造恐惧和紧迫感，使受害者不知不觉中落入圈套，误以為自己是在採取措施「保护资金」。
弗莱彻女士表示，五种最常见的欺诈行为是：
1) 冒充银行或企业谈论安全问题。
2) 让受害者为他们未注册的服务付费。
3）谈论免费赠品、折扣和奖金。
4）谈论不真实的法律问题，例如社会安全号码被他人使用
5）讨论虚假包裹递送时的问题。
虽然骗子会透过电子邮件和短信联络受害者，但最终目标依然是透过电话直接操控。一些骗局会模糊企业与政府之间的界限，例如冒充银行通知帐户存在风险，然后转介受害者联繫所谓的「政府机构」，故意营造恐惧和紧迫感，使受害者不知不觉中落入圈套，误以為自己是在採取措施「保护资金」。
- Kati Daffan, Assistant Director, Division of Marketing Practices, Federal Trade Commission, Washington, District of Columbia
联邦贸易委员会商业实践部副主任卡蒂·达凡 (Kati Daffan) 女士，她更多地谈到了一些著名的骗局，例如骗子冒充政府机构免除学生债务，从许多学生身上骗取数百万美元。然后诈骗者会告诉消费者转移资金以保护自己，或者提取资金并交给其他人，使用特殊的ATM转移虚拟货币比特币，或者购买礼品卡。Kati补充道，与普通ATM不同，比特币ATM并非用於取现，而是进行加密货币的购买和转移。这类设备品牌繁多，外观各异，目前尚无单一机构全面负责监管。
因此，FTC正在采取许多措施来保护消费者，例如与执法人员合作、寻找通过许多重要政策的方法以及与消费者沟通等。
达凡女士表示，冒充企业或与该企业相关的机构是非法的。她还表示，骗子不仅冒充企业，还冒充政府机构，包括联邦贸易委员会。今年FTC颁布了一项名為「冒名诈骗者法规」（Impersonator Rule）的新政策，规定冒充政府、企业或相关人士，或者声称自己有某种隶属关係、得到政府或企业的认可或赞助等行為，均属违法。
这让她强调要警惕冒充联邦贸易委员会的人，称联邦贸易委员会永远不会要求消费者通过银行转账、转账虚拟货币或使用礼品卡付款。
冒充企业或政府机构的骗子经常说的话包括“现在就做！”、“只说我们告诉你说的话”、“必须这样做以避免被抓住”和“不要挂断电话”。 ”。
最后，两位发言人敦促消费者访问consumer.ftc.gov/features/how-avoid-imposter-scams，了解有关诈骗的更多信息并举报已发生的案件。
